线上配资诈骗.揭秘配资平台敛财套路：虚拟盘诈骗 无法兑付时跑路

　　2019年A股行情回暖后，大巨细小的场外配资平台重出江湖。近期，不少平台遭遇无法提现的尴尬，甚至直接跑路。

　　4月17日，海南省海口市公安局签发立案决议书，对场外配资平台海南贝格富科技有限公司（以下简称贝格富），以涉嫌诈骗案立案侦查。这并非个例。据悉，4月以来，已有宝牛E配、长红配资、红岭金服等有多家配资平台疑似跑路。

　　配资指数网站显示，其所收录的715家配资平台中，谋划状态来看，正常的仅有108家，394家有问题，143家休业，70家跑路。按性子来分，有171家为虚拟盘，24家标注为诈骗。

　　为何在股市行情向好之时，会泛起云云多配资平台跑路事务？

　　有业内人士指出，“虚拟盘”才是症结所在。这类伪配资平台开立的账户，未与券商连通，下单的资金也未进入生意营业所实盘生意营业。若是行情欠好，投资者误以为股票爆仓，资金所有被配资平台收入囊中；若是行情好，投资者账面浮盈，配资平台要拿出真金白银来兑现客户加杠杆后的收益，险些是不行能，只能一跑了之。

　　2015年股灾时代，杠杆资金的助推“功不行没”。因此，羁系层一直紧盯场外配资，并于近期一再提醒配资风险。

　　不外，《财经》记者发现，在百度等搜索引擎上，照旧能万无一失地搜到不少配资平台的广告和官网链接，其中更不乏已经跑路的贝格富、提现难题的红岭金服等。

　　贝格富平台爆雷

　　4月10日，场外配资平台贝格富的官网挂出通告称，为响应国家政策，决议停掉所有股票配资的营业。对于现有用户的提现要求，只留下了一个公司邮箱吸收相关账户及生意营业信息。这一亮相引发了众多投资者的恐慌。

　　针对此事，4月16日晚间，证监会宣布答记者问，体现已关注到相关报道，并在第一时间组织核查。经查，贝格富不具备谋划证券营业资质。17日，海南省海口市公安局签发的立案决议书显示，对贝格富以涉嫌诈骗案立案侦查。

　　

　　克日，《财经》记者加入了一个名为“贝格富诈骗维权群”，群内人数达359人，时代一直有投资者加入，涉案金额几万到几十万元不等，受害者遍布天下各地。

　　由于群内混进了一些配资中介，群主决议另设众筹群，除了提交转账截图和与客服谈天纪录，入群者每人交100元，作为受害者代表前往海口报案的经费。该众筹群共有204人，筹资2万余元，整体去海口报案已花去了1.5万元，换来了立案见告书及种种最新希望。

　　北京市京师状师事务所合资人谌江涛状师告诉《财经》记者，受害人在当地公安机关报案即可，当地公安机关会将所做的笔录质料移交给海口公安机关。

　　“还好撤得早。”有受害者对《财经》记者叹息，“经朋侪提醒，发现买股票的委托在其他行情软件上不显示，其时就以为有蹊跷，撤出了大部门资金，不外贝格富利息低，太有诱惑力了，就没全撤出来。”

　　而大部门投资者就没有这么幸运了。“我陆续投了9万，4月8号提现时最先发现差池劲，先是联系客服，客服一拖再拖，之后让我们直接发邮件到指定邮箱，没过几天发现网站打不开，生意营业软件上的账户余额无法显示，客服也无人应答。” 一位受害者称。

　　天眼查显示，贝格富建设于2018年9月3日，注册资金为5000万元，江俊为最大股东，出资3000万元，持股比例为60%，另一大股东为庄宇航，出资2000万元，持股40%。

　　公司曾因通过挂号的住所或者谋划场所无法联系，被海口市工商行政治理局列入谋划异常名录。

　　据相识，有受害者接到海口市公安局的短信回复，称经民警初查，贝格富注册地为海市高新区创业孵化中央A楼5层，但现实不在该地址办公。经开发区公循分局刑警大队调审核实，贝格富涉嫌诈骗一案，河南省禹州市公安局刑侦支队已于2019年3月20日立案侦查，该公司账户已经被河南省禹州市公安局冻结。

　　有受害者剖析，贝格富此宿世意营业转账一直是用对公账户，4月2日突然改为私人账户“王余兵”，4月3日又改为私人账户“黄奕林”，微信客服给出的理由是：“近期公司对公账户资金流动量过大”，预计与3月20日对公账户被冻结有关。

　　“我就不明确了，既然河南省公安局3月20日就已经立案，冻结了对公账户，为什么不查封平台？平台还能操作，陆续尚有新的配资者往内里打钱，受骗人数一直增添。”上述受害人向《财经》记者吐槽。

　　虚拟盘利益链

　　贝格富和其他配资平台相比，手续费较低，杠杆倍数较高。网站上宣传语显示：“行业公认最大实盘股票配资平台 1-10 倍杠杆，1000 起配，VIP 利息低至0.6分，5分钟快速开户。”

　　“月利率0.6%，配资公司还要扣除人工成本、运营资金成本，怎么可能挣钱，说不定还要倒贴呢？一定不行能是正规实盘生意营业。”有配资行业人士坦言。

　　“‘虚拟盘’会陷进去都是由于妄想小自制，这类公司还经常有送红包、首月免息等优惠运动。”有受害者向《财经》记者诠释为何选择贝格富平台，“我是通过百度搜索找到这家平台的，贴吧、民众号、种种配资平台排行榜上都能看到贝格富的广告。先充了100元试试，发现可以提现，就放心用了。”

　　《财经》记者在百度上搜索“2019年股票配资平台排行榜”，一篇《2019年股票配资平台排行榜前十名配资公司实力大比拼》文章中，贝格富赫然在列，位居榜首。入选理由写的是：“海内公认最大实盘配资平台”，状态为“正常配资”，还称：“贝格富股票配资平台与美国华尔街著名投资大师 Peter Lynch旗下投资团队洽谈三年配合出巨资开办，贝格富前身是已有十六年历史的配资公司。”

　　记者输入“场外配资是什么”的要害词，发现看似知识科普类网站，点击进去直接跳转到股票配资平台界面，这样的问题摘要极具疑惑性，容易让不相识配资的投资者深陷其中。

　　有配资业内人士向《财经》记者透露，按说，作为一个配资公司，其在牛市行情里有着“稳赚不赔”的自然优势，断然没有卷款跑路的须要，除非其自己做的就是诈骗的营生，用虚拟盘来伪造亏损，并借此名义吞没掉投资者的本金。

　　所谓虚拟盘，也被称为“对赌盘”，投资者和配资平台形成对赌。这类公司给客户开立的账户，未与券商连通，下单的资金也未流向生意营业所现实发生生意营业，只是平台虚拟出来的生意营业，让客户信以为真。

　　“虚拟盘配资公司一样平常会在其网站首页上宣传’100%实盘生意营业’、‘券商软件’、‘券商风控’等内容，以疑惑客户。若是行情欠好，投资者误以为股票爆仓，资金所有被虚拟盘配资平台收入囊中；若是行情好，投资者账面浮盈，配资平台要拿出真金白银来兑现客户加杠杆后的收益，险些是不行能，只能一跑了之。”上述配资人士直言。

　　有资深配资人士分享了分辨实盘和虚拟盘的几个要领：一是看利息，一样平常正规平台月息都在1.5%到2.5%，低于这个的最好不要碰；二是挂单后，用其他股票行情软件举行审查，验证是否挂单乐成；三是要求配资平台让券商打印交割单；四是要选择那些注册时间较早，恒久稳固存在的配资平台，熊市时容易由于股市暴跌而发生穿仓、爆仓事务，只有那些资金相对雄厚的配资公司才气清静渡过。

　　上海汉盛状师事务所高级合资人李旻状师告诉《财经》记者，场外配资机构均不具备证券谋划营业资质，涉嫌非法谋划证券营业，接纳“虚拟盘”的方式则涉嫌诈骗。如其所称的配资资金并非自有资金，而是泉源于P2P平台等渠道，还涉嫌非法吸收民众存款。

　　“是否组成犯罪以及组成何种罪名，需要团结详细的事实举行判断。若是虚拟软件提供方明知对方将软件用于非法运动，仍然予以提供的，组成共犯。”李旻状师说。

　　场外配资风险不容忽视

　　场外配资一度被以为是2015年“股灾”的元凶。众多配资资金借助恒生HOMS系统流入股市。2015年7月，证监会重拳出击，整理场外配资营业，宣布《关于整理整理违法从事证券营业运动的意见》，督促证券公司规范信息系统外部接入行为，甚至直接叫停了券商系统的外部接入功效。

　　不外，随着股市阶段性大涨，一度销声匿迹的场外配资又“死灰复燃”。

　　现实上，相较于场内配资，即券商融资融券营业，场外配资的风险则大了许多。开通融资融券营业需要50万的小我私人资产门槛，杠杆为1倍，受到证监会的严酷羁系和风控约束；而场外配资最低100元起配，险些人人均可加入配资，对于投资者的风险遭受度没有预判，杠杆1~10倍甚至更高，风险极大。

　　由于配资机构并非从事证券经纪营业的正当机构，违反账户实名制和未经允许从事证券营业运动，没有内部风控和外部监视，游走在执法羁系的灰色地带，资金涉及信托、银行、基金等金融机构，存在羁系真空。

　　《财经》记者随机查阅了多个线上配资公司的官网发现，公司会在显著位置标注： “1-10倍杠杆随意配”、“券商账户，杜绝一切虚拟盘”等宣传语。不外相较于线上配资平台，线下配资平台显得审慎得多，记者联系走访了多家线下配资平台，均体现最多只能配4倍杠杆，10倍的风险太大了。

　　“还要凭证持仓的股票类型，若是都是创业板股票，连4倍也到不了。”某线下配资司理体现。

　　“散户不是庄家，不能保证自己买的价位是阶段底部，股票涨涨跌跌回撤个15%很正常。若是配资的倍数过大，一个跌停可能就爆仓了，血本无归，以是5倍以上配资都不靠谱。”上述配资司理称。

　　线下配资平台为确保出借资金的清静，会设置平仓线和预警线。好比本金10万，4倍杠杆，总资金50万，47万到达预警线，46万强制平仓。客户操作账户，须知足响应的风控要求，如不得买ST股、新股等，主板单只股票不凌驾仓位70%，创业板不凌驾30%，总资金盈利10%以上方可体现。

　　据配资司理先容，公司与海内着名证券公司、银行相助。在券商那开设有正当两融账户和私募基金账户，称之为母账户，通太过仓软件，给客户一个子账户。好比10万元配4倍杠杆，客户将10万元保证金打入配资公司法人或股东的私人账户，配资公司分给客户50万元的分仓账户。子账户只能下单，不能提现。提现需见告配资公司，由配资公司后台操作转给客户。“作为配资公司，我们也要保障账户的资金清静嘛。”某配资司理说。

　　此番场外配资的卷土重来，已经引起了羁系部门的注重。

　　2月25日晚间，针对市场反映场外配资有所仰面，证监会体现亲近关注场外配资，并指导有关方面依法增强对生意营业的全历程羁系。证监会要求，各证券公司严酷执行经纪营业及融资融券客户适当性治理，增强异常生意营业监控，认真做好手艺系统清静防护。

　　3月8日，中国证券业协会召集部门券商代表开会，要求规范外部接入营业，严控配资风险。有羁系人士提出，要深刻反思并吸收2015年股票市场异常颠簸的教训，证券公司切实推行主体责任，外部接入要严酷规范，排查风险，营业部及从业职员不得为场外配资提供便利。

　　4月16日，证监会重申，高度关注资源市场场外配资情形，坚定不移地攻击违法违规的场外配资行为，郑重提醒宽大投资者，所谓的场外配资平台均不具备谋划证券营业资质，有的涉嫌从事非法证券营业运动，有的甚至接纳“虚拟盘”等方式涉嫌从事诈骗等违法犯罪运动。

　　而各地证监局也一再召开座谈会相识场外配资情形，对场外配资和场外个股期权发出风险预警，督促所属地券商逐渐落实风险提防措施。

　　3月7日，广东证监局召集辖区相关证券营业部认真人座谈，提出榨取与种种配资机构相助开展营业；增强异常生意营业监控和手艺系统清静防护。深圳证监局于4月18日召开深圳辖区证券公司分支机构羁系事情聚会会议，强调要严防死守场外配资，羁系部门正在开发一套监控场外配资的软件。

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